Ужесточение и контроль обычных денежных переводов между гражданами не может не вызывать беспокойства и порой даже удивления. Становится понятным, почему стала так популярна сфера криптовалют, ведь там нет ограничений на хранение и переводы денег, а комиссии по некоторым альткоинам составляют сущие копейки. Но сейчас речь не об этом.

Если вы вдруг случайно отправили за день больше 10 переводов, то банк, скорее всего, будет обязан заблокировать ваш счёт, так как он попадает в список если не экстремистских, то как минимум "подозрительных". И вам придётся объяснять происхождение ваших средств, цель переводов или, как любят выражаться банки, – экономический смысл перевода. То есть любой ваш перевод должен иметь экономический смысл, просто так отправить деньги вы не можете.

Правительство России поставило новую задачу перед Центробанком, которая заключается в том, чтобы ещё больше усилить контроль за гражданами в сфере денежных переводов до конца ноября 2022 года.

Популярный тренд борьбы с нелегальными транзакциями, к сожалению, осложняет жизнь законопослушным гражданам. Какие ещё ограничения банки накладывают на физлиц и что нужно знать, чтобы не попасть в список подозрительных?

Нельзя совершать более 30 транзакций в месяц, переводить более 100 тыс. рублей в день, а также более 1 млн. рублей в месяц.

Вы конечно можете совершать такие операции, но будьте готовы к блокировке счёта и необходимости бегать с бумажками и доказывать банку, что вы не экстремист и ваши операции имели экономический смысл. И, кстати говоря, если они имели экономический смысл, то вполне возможно вас уже поджидает налоговая инспекция.

С этой точки зрения банковский счёт как счёт, с которого можно совершать разные операции с людьми, с которыми у вас могут быть коммерческие интересы, становится очень рискованно. Вы легко можете попасть под подозрение, что ведёте коммерческую деятельность, а налоги не платите, даже если вы просто продали подержанный телефон или куртку на Авито. Ведь вы получили прибыль и с точки зрения государства должны заплатить налог.

В этом плане брокерский счёт становится более предпочтительным, ведь на нем вы можете совершать финансовые операции на миллионы рублей в день (даже не имея их в собственности) и при этом отчитываться только раз в год. Но об этом поговорим на следующей неделе. Учитывайте новые правила банков и учитесь сохранять капитал более эффективно.

Экономический обзор подготовил: Роман Корнев - финансовый эксперт, трейдер, управляющий активами: https://youtu.be/pCirq9RxTOs

партнерский материал