Минимум рисков: банковским агентам запретят идентифицировать клиентов — новый способ защиты от мошенников

Возможность идентификации физлиц банковскими агентами — под вопросом

После выявленных нарушений Госдума хочет запретить банковским платёжным агентам проводить идентификацию физлиц. Это необходимо, чтобы мошенники не могли открывать электронные кошельки от имени россиян, пишут авторы канала «Парламентская газета».

По данным Центробанка, агенты использовали персональные данные клиентов для скрытых расчётов с теневым бизнесом, криптообменниками и нелегальными сервисами.

Кроме того, они помогали обналичивать украденные средства. Из-за этого владельцам банковских карт приходилось доказывать, что они не являются соучастниками преступных операций.

Так, законопроект предполагает запрет агентам открывать электронные кошельки, выдавать карты, проводить крупные наличные платежи и принимать деньги выше установленных лимитов — свыше 15 тысяч рублей за покупки и свыше 60 тысяч рублей за услуги ЖКХ.

При этом отмечается, что банки продолжат работу с агентами, но лишат их функции по идентификации.

Ранее мы рассказывали, почему нельзя трогать «забытую» карту в банкомате.