Банки больше не отдают деньги так просто: почему забрать вклад без проблем получается не у всех — объясняет юрист

Действуйте грамотно

В последнее время банки всё чаще отказывают в выдаче денег со вкладов по первому требованию. Специалисты связывают это с ужесточением контроля за движением средств и «отмыванием», сообщает дзен-канал «Будни юриста».

По закону банк обязан выдать вклад по требованию владельца, но есть законные основания для отказа. Если операция подозрительная, организация вправе приостановить выдачу средств. Для продолжения клиент должен будет предоставить подтверждающие документы.

Критерии устанавливает ЦБ, их уже накопилось более 100. К ним относятся частые переводы между разными банками, крупные суммы и отсутствие документов, подтверждающих легальность средств. Каждый банк может дополнять список своими требованиями.

В случае отказа эксперты рекомендуют сохранять спокойствие и уточнить причину. Нужно подготовить документы для подтверждения происхождения денег. Вам понадобятся декларации о доходах, договоры купли-продажи имущества или справки о закрытии вкладов в других банках.

Судебная практика показывает, что суды чаще становятся на сторону банков. Чтобы избежать проблем, заранее готовьте документы. При переводе денег между счетами в разных банках сохраняйте все справки и выписки. Это поможет в общении со службой безопасности.

Эксперты считают, что контроль будут ужесточать. Нужно быть готовым к дополнительным проверкам при операциях с крупными суммами. Это связано как с требованиями российских банков, так и с международными стандартами.

Ранее мы развеяли 3 главных мифа об экономии.