Массовая блокировка банковских счетов: почему так происходит и стоит ли волноваться

Мошенником теперь считают каждого третьего

В последнее время банки начали всё чаще и чаще блокировать счета граждан, даже из-за, казалось бы, обыкновенных переводов. Автор канала «РЕН ТВ» рассказал, почему так происходит.

По статистике, счёт блокировали у каждого третьего, причём под блокировку попадали даже те, кто просто переводил небольшие суммы с одной карты на другую, либо перекидывал деньги друзьям.

Денежные переводы регулирует 161-й ФЗ «О национальной платёжной системе». Согласно ему, банки обязаны приостанавливать/отменять переводы, если по признакам операция выглядит, как мошенническая. Так банки пытаются вычислить людей, которые через банковские счета выводят украденные средства.

Чтобы ваш счёт точно не попал под блокировку, пишите комментарий под каждым переводом. Переводите деньги маме? Так и напишите: «перевод денег члену семьи». Если же вы собираете деньги, к примеру, коллеге на подарок, и не хотите, чтобы ваш счёт заблокировали, лучше заранее предупредить об этом банк.

Также можно попасть под блокировку, если переводы слишком частые, либо если перед переводом человек долго беседовал по телефону — банк может подумать, что он разговаривал с мошенниками.

Если операцию всё-таки заблокировали, не паникуйте и поймите, что, если вы объясните в банке, что к чему, никаких претензий к вам не будет. Блокировка — стандартная практика, под неё может попасть любой, главное — это помнить, что эти меры применяются в первую очередь для вашей же защиты.

Ранее мы рассказывали, почему банковские вклады не так хороши в наше время.